Trading con Margenes

El trading diario con margen (el uso de dinero prestado para aprovechar los resultados comerciales) es una práctica especulativa que puede ser peligrosa. El comercio de márgenes no es para traders novatos, que aún tienen que establecer estrategias efectivas y prácticas de administración de riesgos.

El trading con margen trabaja para amplificar las ganancias y pérdidas. De hecho, el propósito central es aumentar las ganancias, pero siempre debe considerarse desde una perspectiva «defensiva», ya que jugar una buena defensa es lo que lo mantendrá en el juego a largo plazo.

Los traders diarios a menudo realizan múltiples transacciones por día para obtener ganancias con fluctuaciones relativamente pequeñas en el mercado de negocios. Por lo tanto, si vas en una mala racha en la que el mercado se mueve en tu contra, el trading con apalancamiento puede eliminar una fracción sustancial de tu cuenta de operaciones a corto plazo.

Para los traders diarios la cantidad que puede tomar prestada en tu cuenta es diferente para los traders de posición o swing, que tienen períodos de retención más largos. Los traders diarios generalmente pueden pedir prestado hasta 4 veces la cantidad de efectivo que han depositado en tu cuenta más allá del requisito de capital mínimo basado en las reglas de la Norma T («Reg-T») estándar. Para aquellos que ocupan cargos durante la noche, generalmente se limita a 2x. Naturalmente, querrás consultar con tu bróker y las leyes dentro de tu jurisdicción en particular.

Sin embargo, la idea detrás de permitir que los traders diarios tomen más préstamos que los traders a más largo plazo, es porque los períodos de ahorro más pequeños tienen menos probabilidades de que la seguridad se mueva de una mejor manera. Por lo tanto, la reducción esperada o la pérdida potencial en cualquier posición dada es menor. Esto conlleva la estipulación de que las posiciones deben cerrarse durante la noche. Cualquier margen más allá de lo permitido para las operaciones nocturnas resultará en una llamada de margen y una liquidación automática por parte de tu bróker.

Traders Diarios – Con Patrones vs Sin Patrones

Debes tener en cuenta que las reglas y regulaciones pueden ser muy diferentes entre los tipos de trader. Hay dos distinciones principales: Algunos se etiquetarán como «traders de patrones diarios», mientras que otros se considerarán «traders sin patrones».

Los traders de patrones diarios se clasifican como aquellos que ejecutan operaciones de cuatro o más días dentro de los cinco días hábiles, dado que se cumple uno o más de los siguientes puntos:

a) El número de operaciones diarias es más del 6% de las operaciones totales en la cuenta de margen durante el mismo período de cinco días. Por lo tanto, si un individuo ejecuta operaciones de cuatro días dentro de una semana y ejecuta menos de 67 tipos de operaciones (para cumplir con la regla del 6%), él o ella será clasificado como un trader de patrón diario.

O…

b) El individuo se involucra en dos operaciones comerciales diarias dentro de los 90 días (es decir, supera la limitación del poder de compra más de una vez dentro de los 90 días).

O…

c) El broker con la que operas, a tu propia discreción, también puede designarte como un trader diario continuo si tienes motivos para creer que debes ser clasificado como uno. Esto puede suceder en los casos en que, por ejemplo, te brindaron capacitación sobre operaciones diarias antes de que se abriera una cuenta a tu nombre.

Las preguntas más frecuentes sobre este asunto se pueden encontrar en el sitio web oficial de FINRA.

Si no se cumple ninguno de los criterios anteriores, un trader recibirá una clasificación de trader diario sin patrón. Si un trader no realiza ninguna operación durante 60 días consecutivos, la cuenta se modificará a una cuenta de trader sin patrón.

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¿Por qué ‘’Con patrón’’ vs ‘’Sin patrón’’ importa?

La respuesta se reduce a los requisitos del margen. Para los traders diarios con patrón, los requisitos de; margen son sustancialmente mayores. Es decir, los traders con patrón deben presentar un requisito de capital mínimo más alto que los traders sin patrón.

Los traders con patrón deben alcanzar un mínimo de $25,000 o el 25% del valor de mercado total en la cuenta. Por otro lado, a los traders sin patrón, generalmente se les proporciona un requisito de capital mínimo de $2,000. Si una cuenta cayera por debajo de su