El trading diario con CFD es una estrategia popular. Desde el trading de patrones en los EE. UU, hasta los traders diarios en Europa y más allá, el apalancamiento y los costos de las operaciones de CFD lo convierten en una opción viable para los traders activos y el trading intradía. Esta página proporciona una guía introductoria, así como consejos y estrategias para usar CFD, y ofrece una lista de los mejores brokers de 2020.
¿Qué es un CFD?
Un CFD es un contrato entre dos partes. Acuerdan pagar la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de un mercado o activo en particular. Por tanto, es una forma de especular sobre el movimiento del precio, sin poseer el activo real.
El rendimiento del CFD refleja el activo subyacente. Las pérdidas y ganancias se establecen cuando el valor del activo subyacente se desplaza en relación con la posición del precio de apertura. Al operar con CFD con un broker, no es propietario del activo con el que está operando. Estás especulando sobre el movimiento del precio, hacia arriba o hacia abajo.
Ejemplo de CFD: Digamos que selecciona una acción con un precio de venta de $ 25 y abre un CFD al valor de 100 acciones. Si compra acciones de manera tradicional, el costo sería de $ 2,500. También puede haber comisiones o costos operativos.
Sin embargo, un broker de CFD a menudo solo requerirá un margen del 5%. Esto le permitirá ingresar a la misma operación pero con solo $ 125 (los niveles reales de apalancamiento o margen variarán). Lo que lo convierte en un coto de caza atractivo para el trader intradía. El índice de riesgo y recompensa aumenta, lo que hace más viables las operaciones a corto plazo.
Cuando ingrese su CFD, la posición mostrará una pérdida igual al tamaño de la extensión. Esto significa que si el margen de su agente es de 5 centavos, necesitará que las acciones se aprecien al menos 5 centavos para compensar.
CFD: Reacción del Mercado
Usando el ejemplo anterior: digamos que el precio de las acciones subyacentes continúa aumentando y alcanza un precio de oferta de $ 26. Si usted era dueño de las acciones, su participación ahora tiene un valor de $ 2600. Una buena ganancia: ignore los costos de comisión u operación que el comerciante ganó $ 100.
Con las acciones subyacentes a $ 26, el CFD mostraría las mismas ganancias de $ 100, pero requería menos apertura, solo $ 125. Entonces, en términos de porcentaje, el CFD mostró ganancias mucho más altas. Si el mercado se hubiera movido en sentido contrario, las pérdidas en relación con nuestra inversión también habrían sido mayores: aumentan tanto el riesgo como la recompensa.
Aplicación
Dado que realizas trading diario, probablemente no mantendrás ninguna posición de CFD durante la noche. En cambio, es probable que realice una gran cantidad de transacciones de CFD en un solo día. Para maximizar sus retornos, querrá enfocarse en mercados líquidos volátiles. El comercio de CFD con petróleo, bitcoins y Forex son opciones populares, por ejemplo.
Beneficios del CFD
- Apalancamiento: el apalancamiento de CFD es mucho más alto que el trading tradicional. Puede obtener requisitos de margen de tan solo 2%. La tasa generalmente depende del activo subyacente. Las acciones o las criptomonedas volátiles, por ejemplo, pueden llegar hasta el 20%. Si bien las tasas de margen bajas le permitirán tomar grandes posiciones con menos capital, las pérdidas también lo afectarán más.
- Accesibilidad: Los mejores brokers de CFD le permitirán operar en los principales mercados. Con tantos mercados, las horas de operación con CFD se ejecutan de manera efectiva las 24 horas del día. Solo debe verificar las horas en las que operan sus brokers.
- Costo: los sistemas de negociación de CFD incurren en costos mínimos. Encontrará que muchos brokers cobran tarifas bajas o nulas para ingresar y salir de las operaciones. En cambio, ganan dinero cuando tienes que pagar el diferencial. El tamaño del margen dependerá de la volatilidad del activo subyacente. Tenga en cuenta que suele ser un margen fijo.
- Menos reglas: algunos mercados imponen reglas que evitan que se produzca una operación rápida en determinados momentos. Pueden exigir requisitos de margen más altos para operaciónes rápidas en lugar de ser largos. Sin embargo, el mercado de CFD generalmente no tiene tales reglas, ya que en realidad no posee el activo subyacente. Esto significa que no hay préstamos ni costos cortos.
- Menos requisitos de transacción diarios: algunos mercados requieren un capital significativo para comenzar a operar. Esto lo limita a cuántas operaciones puede realizar y, a su vez, cuántas ganancias. En cambio, un operador de CFD en línea puede configurar una cuenta de $ 1,000 a $ 5,000.
- Diversidad: sea lo que sea, es importante que encuentre un instrumento financiero con CFD. Puede comenzar a operar con CFD FX (Forex), además de utilizar la tesorería de CFD, materias primas, criptomonedas e índices.
- Riesgos: A pesar de los numerosos beneficios, existen algunos inconvenientes con los CFD que debe considerar:
- Regulación: La industria de CFD no está completamente regulada. Esto significa que es cada vez más importante que seleccione al broker adecuado. Debe asegurarse de que sean creíbles y estén en una posición financiera sólida.
- Operaciones de margen: mientras que el margen aumenta el potencial de beneficio, también aumenta el riesgo. Es muy fácil perder de vista la exposición total que tiene al usar el margen. Las posiciones abiertas de $ 2000 con márgenes del 5% significan una exposición a contratos de $ 40,000. De hecho, le están dando un préstamo de $38k. Si los mercados se mueven en su contra, las pérdidas pueden superar los depósitos. Es muy importante un conocimiento profundo de la exposición total.
¿Cómo empezar a realizar trading con CFDs?
Uno de los puntos a favor de las operaciones con CFD es que es muy fácil iniciarlo. Tendrás que seguir solo cinco sencillos pasos:
1. Elige un mercado
Hay miles de mercados individuales para elegir; incluyendo divisas, materias primas, acciones y bonos. Intente optar por un mercado que conozca bien. Esto le ayudará a reaccionar ante la evolución del mercado. La mayoría de las plataformas y aplicaciones en línea tienen una función de búsqueda que hace que este proceso sea rápido y sin complicaciones.
2. Compra o venta
Muestre el ticket de operación en su plataforma y podrá ver el precio actual. La primera será la oferta de precio de venta. El segundo será la oferta del precio de compra.
El precio de su CFD se basa en el precio del instrumento subyacente. Si tiene una razón para creer que el mercado aumentará, debe comprar. Si cree que disminuirá, debe vender.
3. Tamaño del comerciante
Ahora debe seleccionar el tamaño de los CFD con los que desea operar. Con un CFD, usted controla el tamaño de su inversión. Entonces, aunque el precio del activo subyacente varía, usted decide cuánto invertir. Los brokers tendrán requisitos de margen mínimo, o simplemente, una cantidad mínima que se requiere para abrir la negociación. Esto variará de activo a activo. Sin embargo, la cantidad siempre estará clara, al igual que el valor total (o su exposición) de la operación.
Los activos volátiles, como las criptomonedas, suelen tener requisitos de margen más altos. Por lo tanto, una posición con exposición a $ 2000 en Bitcoin podría necesitar un margen de $ 1000, por ejemplo. Pero una acción bien operada puede necesitar solo un margen del 5%. Por lo tanto, una posición de $ 2000 en Facebook puede requerir solo $ 100 de los fondos de la cuenta.
4. Agregar paradas y límites
Esto le ayudará a obtener ganancias y limitar las pérdidas. La mayoría de las estrategias de CFD para principiantes y traders experimentados emplearán el uso de stop loss y / u órdenes limitadas. Se relacionan con su estrategia de gestión de riesgos. Una vez que haya definido su tolerancia al riesgo, puede establecer un límite de pérdidas para cerrar automáticamente una operación una vez que el mercado alcance un nivel predeterminado. Esto te ayudará a minimizar las pérdidas y a mantener tus cuentas negras, lo que te permitirá pelear un día más en operaciones posteriores.
Una orden limitada indicará a su plataforma que cierre una operación a un precio mejor que el nivel actual del mercado. Si opta por un robot comercial, utilizarán instrucciones preprogramadas como estas para ingresar y salir de las operaciones de acuerdo con su plan operativo. Estos son perfectos para cerrar operaciones cerca de niveles de resistencia, sin monitorear constantemente todas las posiciones.
5. Supervisar y cerrar
Una vez que haya establecido su transacción y los límites de pérdida o pérdidas, sus ganancias cambiarán junto con el precio de mercado. Puede ver el precio de mercado en tiempo real y puede agregar o cerrar nuevas operaciones. Esto se puede hacer en la mayoría de las plataformas en línea o mediante aplicaciones.
Si no se ha activado el stop loss o la orden de límite, puede cerrarlo usted mismo. Simplemente seleccione ‘cerrar posición’ en la ventana de posiciones. Puede ver sus ganancias o pérdidas casi instantáneamente en el saldo de su cuenta.
Estrategias
Elegir el mercado adecuado es un obstáculo, pero sin una estrategia eficaz, sus ganancias serán pocas y espaciadas. Necesita encontrar una estrategia que complemente su estilo operativo. Eso significa que debe tener sus puntos fuertes, como el análisis técnico. También significa que debe coincidir con su tolerancia al riesgo y su situación financiera. A continuación se describen dos estrategias y consejos de CFD populares y exitosos:
Estrategia de ruptura
Esto simplemente requiere que identifique un nivel de precio clave para un valor dado. Cuando el precio alcanza su nivel clave, usted compra o vende, según la tendencia. Lo principal a recordar con las operaciones de ruptura es evitar cualquier movimiento cuando el mercado no proporciona señales claras.
Si no puede decir exactamente en qué dirección se está moviendo la tendencia general, no lo intente. Aquí es donde puede ayudar el análisis técnico detallado. Utilice gráficos para identificar patrones que le darán la mejor oportunidad de decirle hacia dónde se dirige la tendencia.
Estrategia contraria
Esto se basa principalmente en el tiempo. Su plan se centra en el conocimiento de que las tendencias no duran para siempre. Si el precio de una acción ha estado en declive, se identifica el punto en el que cree que está cerca del final de la tendencia. Luego ingrese a una posición de compra anticipando la tendencia que gira en la otra dirección.
Puede seguir exactamente el mismo procedimiento si el precio está subiendo. Puede acortar una acción cuyo precio ha aumentado cuando crea que es inminente un cambio brusco. Tanto la teoría de ondas como una serie de herramientas analíticas lo ayudarán a determinar cuándo ocurrirán estos cambios.
Consejos para el Trading de CFD
Si realmente está buscando aumentar sus ganancias, considere estos consejos de los mejores operadores. Aprenda de sus errores y, con suerte, no caerá en las mismas trampas que son muy caras.
Controle su apalancamiento
El apalancamiento es su mayor activo cuando ha realizado la operación correcta. La tentación de aumentar el tamaño de su posición cuando está ganando es difícil de resistir. Sin embargo, siempre hay una pérdida en el horizonte.
Seguramente, no querrá ser el trader que convierte una cuenta pequeña en una cuenta enorme, solo para terminar nuevamente en la casilla uno. Por lo tanto, debes ser inteligente. Nadie quiere llamadas de margen y estrés que conlleva grandes pérdidas. Como dijo el famoso Paul Tudor Jones: «No te concentres en ganar dinero, enfócate en proteger lo que tienes». Habiendo dicho eso, comience con poco. Mantenga su exposición relativamente baja en comparación con su capital. Es una buena idea no invertir más de 3 veces el tamaño de su cuenta, especialmente al principio.
A medida que su capital crece y elimina pliegues en su estrategia, puede aumentar lentamente su apalancamiento.
Hacer anotaciones
Un poco como un diario, pero intercambia las descripciones por puntos de entrada y salida, precio, tamaño de la posición, etc. Esta será tu biblia cuando tengas que mirar atrás para identificar errores. Las publicaciones de CFD a menudo se pasan por alto, pero su uso puede ser invaluable.
La retrospectiva es una fuerza poderosa, no la desperdicie. Puede identificar patrones, reflexionar sobre sus emociones operativas y racionalizar estrategias. Un registro de operaciones completo debe incluir lo siguiente:
- El instrument.
- La hora en que ingresó y dejó las operaciones.
- Razones comerciales, técnicas, de actualidad, etc.
- Si fue una ganancia o una pérdida.
- Una revisión de su desempeño operativo (incluso si siguió sus reglas comerciales)
- Lo que aprendió del oficio.
Puede parecer una pérdida de tiempo, pero te permitirá revisar y mejorar constantemente. Se tomarán decisiones más inteligentes y rápidas, mientras que aquellos que aún no se preguntan qué han estado haciendo mal en las últimas semanas.
Utilice los Stops correctamente
Para que pueda minimizar sus pérdidas y permanecer en el juego. Cada operación que ingrese necesita un Stop de CFD. Esto se debe a que las emociones inevitablemente serán altas y la tentación de aguantar un poco más puede ser difícil de resistir. Como señaló correctamente William O’Neil, «dejar correr las pérdidas es el error más grave que cometen la mayoría de los inversores».
Luego, defina un stop de CFD fuera del horario de mercado y cúmplala religiosamente. Esto también le ayudará a anticipar una posible pérdida. Luego, puede usar el tiempo en el que estaría librando una batalla interna para investigar y prepararse para el próximo intercambio.
Cuentas de demostración (Demo)
Cuando haya completado su investigación y finalmente haya obtenido el capital para comenzar a operar, puede ser difícil resistirse a dar un salto inmediato. Sin embargo, el astuto trader diario probará primero su estrategia con una cuenta de demostración.
Muchos brokers ofrecen estas cuentas de práctica. Se financian con dinero simulado, lo que los convierte en el lugar ideal para cometer errores antes de que su dinero real esté en juego. No solo puede probar su estrategia y familiarizarse con los mercados de negociación de CFD, sino que también es una forma eficaz de probar la plataforma de negociación de su agente. Puede asegurarse de tener todas las herramientas de análisis y gráficos que requiere su plan de operaciones. Cuando se sienta cómodo y vea resultados consistentes en su cuenta de demostración, actualice a una cuenta real.
Educación
A nadie le gusta escucharlo, pero la escuela no ha terminado. Los mejores traders nunca dejarán de aprender. Debe mantenerse al tanto de los desarrollos del mercado, mientras practica y perfecciona nuevas estrategias de operaciones de CFD. Aprender de los traders exitosos también ayudará. Para hacer todo esto, necesitará utilizar una variedad de recursos. Por nombrar solo algunos: blogs, cursos, foros, videos, archivos PDF, libros electrónicos, podcasts, guías en línea.
Diferencias Regionales
Impuestos
Aunque puede utilizar CFD en todo el mundo, su sede y el mercado en el que está operando pueden tener un costo adicional dependiendo de dónde esté operando. El comercio de CFD en los Estados Unidos será diferente al del Reino Unido, Australia, India, Sudáfrica y Singapur.
Esto se debe principalmente a los impuestos. Los países ven los CFD de manera diferente. Algunos los consideran una forma de actividad de juego y, por lo tanto, están libres de impuestos. Otros países los consideran gravables como cualquier otra forma de ingresos.
Las implicaciones fiscales en el Reino Unido, por ejemplo, harán que el comercio de CFD esté sujeto a los requisitos del impuesto sobre las ganancias de capital. Si bien obtiene una exención anual de £ 10,100, cualquier ganancia que exceda eso será gravada. Esto significa que debe mantener un registro detallado de las transacciones para realizar cálculos precisos al final del año fiscal.
Antes de comenzar a operar, averigüe si pagará el impuesto sobre la renta personal, el impuesto comercial, el impuesto a las ganancias de capital o, si tiene suerte, no hay impuesto. Una vez que sepa qué tipo de obligación tributaria enfrentará, puede incorporarla a su estrategia de administración de dinero.
Comentarios Finales
Los CFD diarios pueden ser comparativamente menos riesgosos que otros instrumentos. Dicho esto, seguirá siendo un desafío desarrollar e implementar una estrategia consistente y rentable. Si desea ser un trader de CFD exitoso, debe utilizar los recursos educativos mencionados anteriormente y seguir los consejos mencionados. Como señaló el exitoso comerciante Alex Hahn, “si domina su pensamiento y sus emociones, nada podrá detenerlo. Entonces, la pelota está en tu medio campo ahora, ve y conviértela en oro. «